Bom dia, apaixonados por cripto.

Se alguém ainda tinha dúvida sobre o tamanho do mercado cripto no Brasil, a Receita Federal tratou de acabar com ela. Entre janeiro e setembro do ano passado, os brasileiros declararam quase R$ 338 bilhões em ativos digitais - um crescimento de 16% na comparação anual.

No topo desse “campeonato”, nenhuma surpresa: a campeã absoluta é a stablecoin de dólar USDT. Ela sozinha concentra 65% de tudo o que foi declarado, ou cerca de R$ 221 bilhões. No ano passado, a moeda ganhou impulso extra com as discussões sobre o IOF e a busca por proteção cambial simples e rápida.

O bitcoin (BTC) - que flertou com uma alta no fim de semana, mas voltou para a casa dos US$ 90 mil nesta segunda - aparece em segundo lugar, com R$ 35 bilhões (10,4% do total). Em terceiro vem outra stablecoin de dólar, a USDC, com R$ 15,1 bilhões (4,5%).

Lá no fim desta newsletter, você encontra a lista completa com as 7 criptos mais negociadas no Brasil.

Muita gente associa blockchain só à mineração de bitcoin - e ao gasto absurdo de energia que isso envolve. Mas a mesma tecnologia também está sendo usada justamente para ir na direção oposta. A Bunge e a Mantiqueira fecharam uma parceria para o fornecimento de 12 mil toneladas de farelo de soja 100% rastreável, usando blockchain para monitorar toda a cadeia e a pegada de carbono (as emissões de gases de efeito estufa).

Nem todo mundo no Brasil usa blockchain para boas causas. A Polícia Civil do Distrito Federal investiga um esquema de furto de cabos de internet, telefonia e energia elétrica para abastecer equipamentos de mineração de criptomoedas. O esquema funcionava na zona rural da região administrativa de São Sebastião. O principal suspeito já foi identificado, mas não foi localizado até a semana passada.

A exchange brasileira Mercado Bitcoin divulgou suas apostas para o mercado cripto neste ano - e os números são ambiciosos. Segundo a empresa, o bitcoin deve alcançar ao menos 14% do tamanho do mercado do ouro, as stablecoins podem chegar a US$ 500 bilhões, ETFs de altcoins devem atrair US$ 10 bilhões, mercados preditivos em blockchain devem ganhar tração, negociações feitas por agentes de IA podem quadruplicar e, por fim, o volume de ativos tokenizados pode crescer 200%.

Dubai resolveu apertar o cerco contra as chamadas criptomoedas de privacidade. O regulador financeiro do local baniu o uso desses tokens no centro financeiro internacional da cidade, citando riscos de lavagem de dinheiro e sanções. Na prática, moedas como Monero (XMR) e Zcash (ZEC) não poderão mais ser negociadas, promovidas ou usadas em fundos e derivativos na região. A decisão vem justamente num momento de renovado interesse por esses ativos.

O BNY, maior banco custodiante do planeta, deu seu passo mais concreto até agora rumo à tokenização. A instituição passou a permitir que clientes institucionais liquidem depósitos bancários via blockchain. Estamos falando de um gigante que guarda quase US$ 58 trilhões em ativos. A nova plataforma espelha os saldos dos clientes em uma blockchain privada, com o objetivo de acelerar liquidações e melhorar a gestão de liquidez, colateral e margem — áreas onde tempo é literalmente dinheiro.